更新日:2017年7月25日
こんにちは!ピートです。
今日は投資信託の選び方についてのお話だよ!
投資信託といっても、本当にたくさんの商品があります。
購入する際には、「どうやって選んだらいいの?」と迷っちゃうよね!
今日は、投資信託の商品を決めるための2Stepを紹介します!
「コア・サテライト戦略」とは、資産運用のベースとなる「コア(=核)」部分と積極的に運用する「サテライト(=衛星)」部分に分けて考えることです。バランスよく資産を組み合わせることで、資産全体のリスクを抑えることができます。
リスク(価格変動幅)・リターン(収益)のバランスなど、ご自身のお考えや投資の目的・ライフプランに合ったファンド選びがポイントです。
Step1で選んだ、同じファンドタイプの中から具体的に商品を選びます。
ここでは、ファンド選びの着眼点の例をご紹介します。
同じ投資対象・ファンドタイプの中でも、ファンドの特徴は異なります。
たとえば、日本株に投資をしているものの中でも、「幅広い業種を取り入れたファンド」、「特定の自動車メーカーに特化したファンド」というように特徴は異なります。
ファンドを選ぶ際には、どんな特徴で銘柄や国・地域を選定して運用しているのかを確認しましょう。
ファンドの運用実績をみると、そのファンドの運用期間や値動き、どれくらいのリターンやリスクなのかがわかります。
残高をみるとファンドにどれくらいの資金が集まっているのか、増減がどれくらいかがわかります。
投資対象の代表的な指数との比較や同じ投資対象・ファンドタイプのファンドを比較する際にも、運用実績や残高は参考になります。
ファンドを選ぶ際には、コストを確認しておくことは大切です。
投資信託は購入したとき(購入時手数料)、売却したとき(信託財産留保額)、そして保有している間(信託報酬)など、費用がかかるものがあります。コストがかかることが悪いわけではなく、コストに対して、どれだけ利益を得られているかが重要になってきます。
どうだった?
投資信託を購入する際の参考にしてみてね!
投資信託についての詳細は、〈百五〉の窓口またはダイレクト営業センターまでお問い合わせください。
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